A HSBC felismerte, hogy a veszteségek minimalizálása és világszerte több mint 100 millió ügyfele bizalmának megőrzése érdekében egy rugalmasabb, gyorsabb és még intelligensebb csalásfelderítési megoldásra van szüksége. A világ egyik legnagyobb pénzügyi szervezeteként stratégiai szövetségre lépett az analitikai szoftverek és üzleti intelligencia szolgáltatások vezető szállítójával, a SAS-sal, és közös fejlesztésbe fogtak. A projekt célja, hogy kidolgozzanak egy minden eddiginél fejlettebb adatbányászati megoldást, mely ugyanakkor a bankkártya-csalások felderítésére fordított működési költségeket is csökkenti. A SAS és a HSBC együttműködésének másik területe, hogy e technológiát a banki tranzakciókat figyelő rendszerekre is kiterjesszék.

A bankkártya-csalások felderítéséhez és megakadályozásához általában két út vezet: szokatlan eseményeket jelezhet a kártyaadatokat kezelő számítógépes rendszer és a kártya birtokosa egyaránt. A bankok informatikai rendszere akkor riaszt, ha például az előre meghatározott határértéket túllépő tranzakciót indítanak, hiszen a cél az, hogy minden lehetséges módon elkerüljék a nagyobb veszteségeket. Ennél azonban sokkal kifinomultabb műveletek elvégzésére van szükség, hogy felfedezzék a tranzakciók gyakoriságában beálló drasztikus változást, vagy észleljék, ha a bankkártyát hirtelen korábban nem jellemző helyeken vagy célból kezdik használni.

A csalĂĄsfelderĂ­tĂŠs ĂŠs –megelőzĂŠs sikerĂŠben tehĂĄt kulcsfontossĂĄgĂş, hogy a bank nyilvĂĄntartĂĄsi ĂŠs adatbĂĄnyĂĄszati eszkĂśzei nagyon kifinomult elemzĂŠseket is kĂŠpesek legyenek biztosĂ­tani, mĂŠghozzĂĄ minĂŠl rĂśvidebb idő alatt, szorosan Ăśsszehangolva a banki biztonsĂĄgi rendszer egyĂŠb elemeivel pĂŠldĂĄul a PIN-kĂłd nyilvĂĄntartĂĄssal.