A Revolut megkezdte több mint kétmillió magyar ügyfelének értesítését arról, hogy számlájukat a magyarországi fióktelep alá helyezik át. Bár több korábbi kérdésre már érkezett válasz, számos fontos részlet továbbra sem tisztázott. A BiztosDöntés.hu szakértői összegyĹąjtötték a leglényegesebb nyitott kérdéseket.

1. Bevezetik a törvényben garantált ingyenes készpénzfelvételt?

A hazai bankok kötelesek havi 300 000 forintig díjmentes készpénzfelvételt biztosítani. A Revolut jelenleg is kínál ingyenes keretet, de ennek mértéke csomagtól függ, és az alapcsomag esetén nem éri el ezt a határt. Egyelőre nem ismert, hogy ezen változtatnak-e.

2. Módosulnak a készpénzfelvétel díjai?

Az ingyenes keret felett jelenleg 2%-os díjat számít fel a Revolut, ennek változásáról nem közöltek információt. Az átutalásoknál ugyanakkor jelezték, hogy áthárítják a tranzakciós illetéket, ami logikusan a készpénzfelvételt is érinthetné. Ez akár további 0,9%-os drágulást jelenthetne, de egyelőre nem egyértelmĹą, hogy ez valóban így lesz-e.

3. Megfelel majd az MNB-szabványnak a QR-kódos fizetés?

A magyar bankok az MNB szabványa szerinti QR-kódos fizetést használják. A Revolutnak van saját megoldása, de ez jelenleg nem kompatibilis a hazai rendszerrel. Kérdés, hogy ez változik-e, és ha igen, mikor.

4. Ingyenes marad a fizetési kérelem és a QR-kódos fizetés?

A hazai szabályozás szerint ezek a szolgáltatások a lakosság számára díjmentesek. Ez azért fontos, mert így az 50 000 forint feletti átutalási részek sem lennének terhelhetők. Nem világos, hogy a Revolut biztosítja-e ezt a díjmentességet.

Forrás: BiztosDöntés.hu

5. Elérhető lesz a cash-back szolgáltatás?

Ez a nyugaton már elterjedt megoldás lehetővé teszi, hogy vásárláskor a pénztárnál készpénzt is felvehessünk (maximum 20 000 Ft-ig). Nem tudni, hogy a Revolut bevezeti-e ezt Magyarországon.

6. Megmarad a kedvezményes devizaváltási keret?

A Revolut úttörő volt ebben, de a hazai bankok azóta már versenyképesebb ajánlatokat is kínálnak. Kérdés, hogy a Revolut emeli-e a keretet, bár jelenlegi kommunikációjuk alapján nem tervez változtatást.

7. MĹąködni fognak a csoportos beszedések?

Az azonnali fizetés biztosított lesz magyar számlaszámmal, viszont több fontos tranzakció (például csoportos beszedések vagy bérkifizetések) nem ezt a rendszert használja. Nem egyértelmĹą, hogy ezek elérhetők lesznek-e.

8. Változnak a betéti kamatok?

Eddig a Revolut nem kínált igazán versenyképes kamatokat Magyarországon. A hazai piacon viszont akár 8–9%-os hozamok is elérhetők bizonyos feltételekkel. Kérdés, hogy belépnek-e ebbe a versenybe.

9. Lesznek hiteltermékek?

Jelenleg nem jelezték, hogy folyószámlahitelt kínálnának, ami sok ügyfél számára alapvető szolgáltatás. Emellett kérdéses az is, hogy megjelennek-e más hiteltermékek (személyi kölcsön, hitelkártya, jelzáloghitel stb.).

10. Indítanak számlanyitási akciókat?

A hazai bankok gyakran kínálnak pénzbeli jóváírást új ügyfeleknek. Bár a Revolutnak már most is sok ügyfele van, kérdés, hogy hasonló ösztönzőkkel próbálják-e erősíteni pozíciójukat.

11. Lesz hivatalos alapszámla?

A bankok kötelesek alapszámlát biztosítani bizonyos feltételek mellett. Bár a Revolut Standard csomagja hasonló, több ponton nem felel meg a szabályozásnak. Nem tudni, bevezetik-e a hivatalos magyar alapszámlát.

12. Telepít a Revolut saját ATM-eket?

Külföldön már van erre példa, és sok ügyfél itthon is örülne ennek – főleg a készpénzbefizetés lehetősége miatt. Ugyanakkor ehhez jogszabály-módosítás is szükséges lehet. Egyelőre nem ismert, mi a Revolut terve ezen a téren.

English Summary

The Revolut has begun notifying its more than two million Hungarian users about the transition to its local branch, but several key details remain unclear. While some information has been shared, questions persist around fees, free cash withdrawal limits, and whether local regulations—such as MNB-compliant QR payments—will fully apply. It is also uncertain if services like direct debits, cashback, or competitive deposit interest rates will be introduced. Additionally, Revolut has not confirmed plans for lending products or promotional offers to attract new primary account users. Overall, the move marks a significant step, but many practical aspects of everyday banking are still unresolved.