A kockázatkezelés gyakran hasonlítható egy sakkjátszmához: a sikerhez előrelátás, türelem és jól időzített, átgondolt döntések szükségesek. Az elmúlt másfél évtizedben ez a terület a banki mĹąködés egyik alappillérévé vált, és a Morgan Stanley budapesti irodája globális szinten is meghatározó szerepet játszik. 

Mayer Dániel, a budapesti iroda új vezetője, aki korábban a kockázatkezelési részleget irányította, öt példán keresztül mutatja be, milyen párhuzamok fedezhetők fel a sakk és a kockázatkezelés között. A Morgan Stanley hat éve támogatja a Polgár Judit Világsakkfesztivált, amelynek idei eseményét szeptember 30-án rendezik meg a Magyar Nemzeti Galériában.

A kockázatkezelés jelentősége

A 2008-as pénzügyi válság óta a kockázatkezelés a banki mĹąködés egyik legfontosabb területévé vált. Ma már nemcsak a szabályozói megfelelésről szól, hanem arról is, hogy a bank előre felkészüljön szélsőséges helyzetekre, és hosszú távon biztosítsa pénzügyi stabilitását. A Morgan Stanley budapesti, 3000 főt foglalkoztató irodája kulcsszerepet tölt be ebben: a 2008-ban tízfős kockázatkezelési csapat ma már a világ egyik legnagyobb ilyen központja, szakemberekkel több mint 40 országból.

A sakk és a gondolkodásmód

A kockázatkezeléshez szükséges logika sok szempontból hasonlít a sakkhoz: folyamatos helyzetértékelés, a lehetőségek és veszélyek mérlegelése, tudatos döntéshozatal. Nem véletlen, hogy a budapesti irodában több amatőr és versenyző sakkozó dolgozik, köztük egy nemzetközi mester, két FIDE-mester és Ács Péter nagymester, korábbi magyar bajnok, sakkolimpiai ezüstérmes.

A sakk a Morgan Stanley-ben nemcsak szellemi kihívás, hanem közösségépítő eszköz is: évente rendezik meg belső nemzetközi bajnokságukat, amelyen 40 irodából mintegy 1000 játékos vesz részt. A játék erősíti a csapatszellemet, fejleszti a stratégiai gondolkodást és hidat teremt a különböző irodák és kultúrák között.

Mayer Dániel így fogalmaz: „A sakkban rejlő játékosság nem áll ellentétben a komoly gondolkodással. Épp ellenkezőleg, segít új perspektívákat találni, kreatív megoldásokat felfedezni, és bátor, ugyanakkor tudatos döntéseket hozni. A kíváncsiságra épülő gondolkodás a mély elemzés alapja, és a kockázatkezelésben szerzett tapasztalataim biztos alapot adnak az iroda vezetéséhez.”

Mayer DĂĄniel

Öt párhuzam a sakk és a kockázatkezelés között

1. Kockázatvállalás és pozícióerősítés

Egy támadás lehetősége csábító, de ha a saját védelem nem elég stabil, a kockázat könnyen visszaüthet. A jó sakkozó mérlegeli, arányban áll-e a nyerhető előny a veszéllyel. Hasonlóan, a pénzügyi döntéseknél is fontos a várható hozam és a vállalható kockázat egyensúlya – hangsúlyozza Mayer Dániel.

2. Felkészülés több forgatókönyvre

Még egy látszólag ártalmatlan lépés is veszélyt rejthet. A tapasztalt játékos előre számba veszi a lehetséges válaszlépéseket. A kockázatkezelésben a szélsőséges helyzetek hatásának modellezése és stressztesztelés ugyanezt a felkészülést szolgálja.

3. Kulcsfigurák védelme

Bizonyos sakkfigurák elvesztése a teljes pozíció összeomlását eredményezheti. Hasonlóan a banki mĹąködésben a likviditás vagy a tőketartalék védelme elsődleges, ezek biztosítják a stabilitást bármilyen körülmények között.

4. A hibák következményeinek kezelése

Ha egy lépés nem sikerül, a játékos új tervet készít, a lehető legtöbbet kihozva a kialakult helyzetből. A pénzügyi világban is fontos a gyors alkalmazkodás, hiszen a piac folyamatosan változik.

5. Időzítés

A túl korai támadás könnyen visszaüthet. A türelem és a megfelelő pillanat kivárása gyakran nagyobb esélyt ad a sikerre. A pénzügyekben a döntések időzítése éppoly fontos, mint maga a stratégia helyessége.

A kockázatkezelés nem játék, de tanulhat a sakkból

Polgár Judit szerint a sakkban megjelennek az üzleti élet alapelvei: tervezés, erőforrás-beosztás, kockázatkezelés és az ellenfél lépéseinek előrejelzése. „Aki a sakktáblán hosszú távon gondolkodik, és tudatosan méri fel a lehetőségeket, az a pénzügyekben is jobb döntéseket hozhat” – fogalmazott.

Mayer Dániel összegzése szerint: „A kockázatkezelés a banki stabilitás alapja, de tanulhatunk a sakk logikájából. Hosszú távon az nyer, aki minden lépés előtt átgondolja a lehetőségeket és a kockázatokat. A Morgan Stanley budapesti csapata nap mint nap így dolgozik, hogy a globális pénzügyi világ változásai közepette is biztos alapot nyújtson a bank mĹąködéséhez.”

English Summary

Risk management in banking often mirrors a game of chess, requiring foresight, patience, and carefully timed decisions. Since the 2008 financial crisis, it has become a cornerstone of the industry, with Morgan Stanley’s Budapest office playing a key global role. Mayer Dániel, the office’s new head, highlights five parallels between chess and risk management, from strategic risk-taking to preparing for multiple scenarios and protecting key “pieces” like liquidity. The office also fosters a strong chess culture, hosting international internal tournaments and supporting the Polgár Judit World Chess Festival. Chess not only sharpens strategic thinking but also inspires better, more informed financial decisions.